網絡金融犯罪的綜合治理研究中期檢查報告

一、研究進展情況

主要內容：

①研究計劃總體執行情況及各子課題進展情況

第一部分:研究計劃總體執行情況

自2017年11月，國家社科重大項目《網絡金融犯罪的綜合治理研究》（17ZDA148）立項后，課題首席專家李蘭英教授立即組織參加課題的成員，認真領會國家社科基金管理辦發來的關于課題完善的專家們的意見，并于2018年1月邀請了國內實務界理論界的相關專家，舉行了重大項目的開題報告會。知名學者如劉憲權教授、劉仁文教授、時延安教授、王錸教授、李曉明教授以及來自廈門大學的經濟學院、信息科學學院的相關專家們四十余人參加了開題報告會。來自實務界和理論界的專家們暢所欲言，進一步探討如何順利圓滿地完成重大項目，提出了很多有價值的完成課題的建議和思路。隨后，首席專家針對各個專家所提出的問題進行總結和分類，統籌安排重大項目的各個子課題的內容、研究計劃和任務分工。自此，課題組正式拉開了課題研究的序幕。從2018年3月開始至今，各個子課題負責人按照首席專家的總體安排，有序推進項目研究。重點做了以下幾個方面的研究工作：課題組成員到實務部門、互聯網企業以及司法實務部門開展調研工作。（1）2018月4月6日重大項目研究團隊到美亞柏科信息股份有限公司參觀調研；（2）重大項目科研團隊于2018年10月15日至18日，赴杭州阿里巴巴集團、螞蟻金服，杭州市人民檢察院等地，調研2018年7月至9月發生的P2P暴雷事件；（3）2018月11月21日，重大項目研究團隊赴騰訊、京東、大成律所調研互聯網金融犯罪的最新表現。（4）第四課題組還專門就網絡非法集資犯罪被害原因，到廈門市中級人民法院、廈門市思明區人民法院等實踐部門調研，獲取相關案件第一手資料，對相關案件中的信息、數據展開實證研究。

2.組織與重大項目研究有關的系列學術活動。

（1）2018年1月29日，舉行國家社科基金重大項目《網絡金融犯罪的綜合治理研究》開題報告會；

（2）2018年10月10日，“治理互聯網金融犯罪的刑事政策”研討會成功舉行；

（3）2018年11月29日，在廈門舉辦鄭州廈門兩地實務專家順利舉行“打擊和防范非法集資犯罪經驗交流會”。

（4）2019年5月17日，在廈門舉行“刑法前置化問題研討會”。（以上調研及學術會議，相關報道見網址：https://law.xmu.edu.cn/）

3.重大項目成員參加與互聯網金融犯罪相關的研討會。參加杭州、北京、上海的“互聯網法律大會”等研討會，從中汲取最新的研究成果。（相關報道見網址：https://law.xmu.edu.cn/）

4.撰寫網絡金融犯罪的論文、著作。在一年半的時間里，課題組成員分別進行工作研究，共撰寫了論文18篇，完成并出版著作兩本。（請參看成果目錄）目前即將發表的還有4篇論文，兩本著作，《“套路貸”在司法認定中的疑難問題》、《互聯網金融犯罪的理論與實踐》，也預計在2019年底或者2020年初完成。

2018年至今，“網絡金融犯罪的綜合治理”課題組共計舉辦研討會四場，匯集理論及實務專家的各方智慧，調研足跡遍及北京、杭州及廈門三地，實地調研相關單位六家，實時關注互聯網金融犯罪“重災區”的鮮活案例，積極跟進互聯網金融犯罪“研究重鎮”的前沿理論。

第二部分：各子課題進展情況

第一子課題：網絡金融犯罪治理的金融監管現代化研究，負責人是李國安教授。本課題組成員圍繞“互聯網金融模式與法律屬性及其對金融監管的挑戰；金融監管視角下網絡金融犯罪的成因分析；我國網絡金融犯罪治理的金融監管制度反思與域外互聯網金融監管制度比較”展開研究。截止目前，共發表論文4篇，其中，毛海棟博士出版著作一部《股權眾籌規制研究》。

第二子課題：網絡金融犯罪的刑事治理研究，負責人是中國人民大學法學院肖中華教授。本子課題成員圍繞“網絡金融違法與犯罪的界分及其限度”、“網絡金融犯罪中資格刑的運用”、“網絡金融犯罪管轄權爭議的解決”、“網絡融資民刑交叉案件的解決路徑”等問題進行研究。目前已經發表了6篇論文。

第三子課題：網絡金融犯罪的社會防控研究，負責人是中國人民大學法學院時延安教授。本課題成員針對現實防控與有效治理網絡金融犯罪，圍繞“探索社會多元共治在網絡金融犯罪治理中的作用發揮，實現由專治預防結構到共制預防結構、從規范預防模式到技術預防模式的范式轉換與理論轉型”，進行了調研與研究。課題成員李曉龍博士出版著作一部《刑法保護前置化研究：現象觀察與教義分析》，還有一篇論文《網絡金融犯罪的技術預防》正在投稿審閱中。

第四子課題，網絡金融犯罪被害情境預防，負責人是廈門大學法學院周東平教授。本子課題前期研究范圍包括“情境犯罪預防理論、作用機理及其應用”、“網絡金融犯罪被害人被害性實證研究”、“網絡金融犯罪被害情境預防策略及其評估”。課題組成員專門就網絡非法集資犯罪被害原因，到廈門市中級人民法院、廈門市思明區人民法院等實踐部門調研，對于“E租寶”等重大案件進行調研，獲取相關案件第一手資料，對相關案件中的信息、數據展開實證研究。目前發表論文2篇，還有兩篇正待發表。這部分也是研究比薄弱的環節。

第五子課題：網絡金融犯罪綜合治理的效果評估，本課題負責人廈門大學法學院劉連泰教授。在他的帶領下，課題組成員針對“網絡金融犯罪綜合治理效果評估的內涵及重要意義”、“網絡金融犯罪綜合治理效果評估的主體及權力分布”、“網絡金融犯罪綜合治理效果評估的內容及指標體系”開始進行研究，已經有2篇論文已發表，課題組成員正在總結歸納研究報告。這一組的研究人員因為有的出國，對課題投入需要提升。綜上，到目前為止，該重大項目，一直受到學校、學院的重視。按照首席專家的總體安排，有序推進，進行著課題的深入研究。

②調查研究及學術交流情況

從2017年年底到2019年6月，課題組成員積極參加學術會議，共參加相關會議10余次。在此不一一列舉。課題組成員比較重注調研數據的整理運用，一直進行文獻資料收集整理。不過，在積極開展國際合作的交流方面，還需要進一步改善。因為各個組的成員，教學科研壓力比較大，所以，邀請國外學者以及參加國際學術會議的機會并不太多。這是目前沒有完成國際交流計劃的原因。

③研究中存在的主要問題、改進措施，研究心得、意見建議；

主要問題：1.網絡金融犯罪的發展態勢越來越嚴重，出現了一些新的情況，原來設定的研究思路需要緊密結合新的情況，不斷改進。目前改進的措施主要有：不斷跟蹤最新的發展狀況，加強實證研；不局限于原來研究計劃中的所列的問題，敢于迎接新的挑戰，如新出現的“套路貸”、“虛擬貨幣”、P2P的暴雷事件等新的犯罪現象，要加強對策性研究，增加及時性、有效性。2.成果發表不夠及時。網絡金融犯罪問題幾乎是全國各地的學者都在關注

的重要課題。研究這一犯罪現象的專家比較多，相關論文發表競爭激烈，導致一些成果的發表并不順利及時。改進措施：首先要利用我們研究團隊的優勢，關注焦點問題，力求打造精品成果，同時，要迅速寫出來，積極投稿發表。3.論證項目時大家很積極，但是，申請下來之后，課題組成員研究的動力不足，加之時間精力多有分散，導致課題精品成果不多。改進措施：如何激發課題組成員的積極性，首先能夠多提供發表論文的機會；能夠多發放一些績效，表達對他們貢獻的認可。應該協調職能部門，使這些方面操作順暢；另，有的子課題負責人，因為工作變動等原因，無法全力以赴支持本課題的完成，我們準備更換對于子課題有研究有興趣的負責人和研究人員。研究該課題的體會：越來越感覺我們的選題有重要的意義和極具前瞻性；盡管遇到的新問題比起課題設計時的困難還要多，但做課題有一種使命和責任，也有壓力，共同督促我們課題組繼續研究學習。

二、研究成果情況

主要內容：

截止目前為止，發表論文18篇，出版著作兩部。

①代表性成果簡介：

1.李蘭英，熊亞文《刑事職業禁止制度的合憲性調控》發表于《法學》，2018年第10期。文章指出，由于網絡金融犯罪的職業性特征突出，對其僅適用傳統的自由刑和罰金刑的預防效果有限，因而在網絡金融犯罪領域適用刑事從業禁止制度具有必要性和明顯優勢。刑法上的從業禁止制度實際上存在兩個基本面向：一是就其在刑事制裁體系中的定位而言，屬于保安處分措施；二是就其所涉公民基本權利的領域而言，屬于限制職業自由權措施。因此，從業禁止之適用不僅應受保安處分的比例原則限制，而且還需同時接受職業自由權限制的“三階理論”審查。其中，比例原則為從業禁止的合憲性調控提供了一個嚴密的分析框架，而“三階理論”則在此基礎上提供了一個類型化的審查基準。將前者的分析框架與后者的審查基準相結合，便可對從業禁止之適用條件分別予以合憲性限縮。只有依次通過“偏嚴格審查基準”下的適當性、必要性與相當性原則檢驗，從業禁止之適用方為合法且正當。

2.劉輝，《論互聯網金融政府規制的兩難困境及其破解進路》發表于《法商研究》，2018年5月。該文指出，互聯網金融政府規制面臨時機選擇、主體選擇以及介入力度等方面的兩難困境。謙抑干預理念是政府介入互聯網金融的基本理念，市場優先原則是政府介入互聯網金融的基本原則，金融民主原則是政府介入互聯網金融的根本績效保障。破解政府規制的兩難困境，須明確政府權力的定位，更新立法理念，改革立法體制與方法，建立內嵌于市場機制的創新監管方法和風險管理方式，確立包容性司法理念，尊重市場與監管，并推動司法科技以應對金融科技和監管科技帶來的司法技術革命。

3.劉輝，《論我國自貿區離岸金融的法律監管》于發表于《經濟法論壇》，2018年第1期。該文指出，目前我國自貿區離岸金融的規范發展面臨法律制度供給不足的問題。文章在梳理自貿區離岸金融監管基本問題的基礎上，以英、美、日等發達國家離岸金融法律監管經驗為鏡鑒，結合我國自貿區離岸金融創新的特殊背景，提出完善我國自貿區離岸金融立法監管的相關建議。

4.劉輝《論金融法的結構理性——基于金融稟賦結構理論視角》發表于《西安交通大學學報(社會科學版)》，2019年第3期。文章基于金融稟賦結構理論視角，提出金融法的結構理性原理，科學引導實際金融結構向最優金融結構回歸。金融法的結構理性原理主要通過金融商法、金融市場規制法與金融宏觀調控法三大核心法律支柱以“二維三元實現機制”予以實施。“二維”即金融法總論的基本理念和基本原則革新之維、部門金融法的實施之維；“三元”即三大核心法律支柱對金融市場業態結構、金融資源配置結構和金融調制組織權力配置結構進行調整的三種作用進路。

三、下一步研究計劃

1.針對前期調研結果，進一步提煉其中的核心問題，新的問題，進行研究和撰寫論文發表；預計在2020年6月份，將有10篇論文發表。

2.要盡可能把實證研究結果應用到實踐部門，對地方發生的金融犯罪案件的處理產生指導意義。搜集大量的案例作為實證研究的基礎。

3.針對研究比較薄弱的子課題，（如第四、第五子課題）要增加研究人員和研究力度。如果有必要，就更換子課題負責人。

4.在原來論證的基礎上，增加新的內容，進入到完成子課題的綜合報告階段。

5.根據課題研究的需要，到廣東、上海一帶調研。對于這些互聯網技術發達的地方進行新型網絡金融犯罪的調查思考。

6.根據綜合考慮，到國外進行金融犯罪研究的考察與交流，對相關制度作對比。

課題組供稿