科技型中小企業融資征信平臺和數據庫建設研究中期檢查報告

一、研究進展情況

1.研究計劃總體執行情況及子課題進展情況

課題于2015年11月立項，根據預定的目標和計劃安排，項目組已在前期初步完成了文獻整理、問卷設計、征信指標構建等工作，數據采集工作正在連續進行，各子課題完成狀況達到了預期進度。已完成的具體主要如下：

（1） 依托國外WestNorth University的學術資源以及山東大學提供的國內外資料數據庫平臺，搜集并按照綜述類、研究方法類、研究模型類等完成了對國內外相關領域的最新研究成果的梳理。

（2）依照課題的研究內容，編制了調研問卷和訪談提綱。在編制問卷之前，團隊對現有的信用數據庫進行了梳理、統計和分類。編制過程中充分考慮潛在數據庫使用單位的意見，保證了調研問卷的可行性和有效性。

（3）梳理和分析了中小企業征信及成長的經典理論和相關模型，按照多邊平臺理論，提出了中小微企業的征信體系指標。子課題一“科技型中小企業融資征信平臺的理論框架”及子課題二“科技型中小企業融資信用評價體系研究”已完成初稿。

（4）團隊成員發表有關云信用融資、科技型中小企業融資征信等多篇論文，數篇工作論文正在進行中。

2.調查研究及學術交流

（1）開題論證會。2016年6月團隊邀請學術界及實踐界相關領域專家召開了課題開題論證會，專家對課題給予充分肯定的同時，為課題的實際操作提出了具有建設性的意見。

（2）調研數據。連續兩年對全國中小微企業的信用狀況進行調查，線下問卷發放主要依賴山東大學、齊魯工業大學與山東英才學院的調研團隊利用假期時間前往各地的中小企業發放紙質調研問卷。獲得2015以及2016年有效問卷2683份、2500份，已完成了數據的整理入庫工作，為當前及后續的研究提供了豐富的資料。除線下數據采集之外，團隊還積極從網上尋找數據資源，不斷完善線上數據采集渠道，利用問卷星、Limesurvey獲取企業數據，保證了數據來源的可靠性。

3.成果宣傳推介情況

（1）國家社科基金重大項目專題。山東大學學報（哲社版）2017年第1期發表相關專題論文2篇，并在封面對項目進行了介紹。

（2）關于“提升上市公司數量、增強區域競爭力”的階段性調研子報告獲得濟南市政府王市長批示（副省級）并寫入王市長主持課題報告和政府投融資體制報告。

二、研究成果情況

1.企業創新文化真實地驅動了研發投資嗎?

企業文化影響企業行為。研發投資作為企業最重要的決策之一,其受企業文化的影響及其情境因素尚缺乏廣泛的經驗證據。通過構建企業創新文化、研發投資以及制度環境和兩職合一的理論模型,以2009-2013年創業板上市公司數據,運用多元回歸方法實證檢驗了企業創新文化與研發投資的關系以及制度環境和兩職合一的調節作用。研究結果表明:(1)企業創新文化能夠從價值觀念、制度以及企業行為實踐等方面影響企業進而促進研發投資;(2)制度環境負向調節了上述關系,即相比于制度環境好的地區,制度環境差的地區創新文化對企業研發投資影響更大;(3)兩職合一正向調節了上述關系,即董事長、總經理兩職合一的企業,創新文化對研發投資的促進作用更強。

2.云創新與互聯網金融生態系統構建——以阿里金融云為例

阿里金融板塊依托阿里電商、金融、泛娛樂等多業務領域所積累的客戶資源、信息資源、技術資源、人才資源,利用云計算、大數據等信息處理技術,形成涵蓋支付、銀行、理財、消費金融、股權眾籌、保險、征信在內的全方位、全業態的互聯網金融生態系統。本文基于云創新理論視角,嘗試利用云創新模式從主體、要素、路徑、平臺到生態系統的創新機理與運行機制來闡釋阿里云金融的創新過程和互聯網金融生態系統的構建路徑,同時通過阿里金融云的案例進一步剖析云創新理論在互聯網金融創新領域的應用途徑,將進一步完善云創新理論的架構,并為互聯網金融行業的創新和發展提供一定的借鑒。

3.萬眾云創新無邊界特征及運作邏輯研究——以微信“眾創”生態為例

云創新與萬眾創新具有內在一致性,內涵基本相同,均要求組織邊界模糊、內外部資源整合以及全方位、全時空、全社會、全要素創新。傳統創新模式由于自有資源限制,研發周期長,很難快速取得創新成果;無邊界的萬眾云創新模式可以整合企業內外部的無邊界資源,將創新過程階段化,充分利用創新主體的多重身份,實現產品快速創新。并且,萬眾云創新模式可以源源不斷地吸引主體加入到產品創新和價值創造過程中來,形成利益導向機制、互動反饋機制和動態學習機制,打造穩定、交互和不斷向前的云生態,微信"眾創"生態的形成很好地體現了這一運作邏輯。

4.協同視角下科技型中小企業融資信用治理機制研究

科技型中小企業融資難題是阻礙企業發展的關鍵因素,科技型中小企業征信作為一個多主體參與的復雜適應系統可有效緩解融資難問題。在相關文獻分析的基礎上,闡述了科技型中小企業融資困境、根源及信用發展、治理存在的問題,根據協同治理的顯性、隱性、共享三大影響因素揭示了融資征信治理協同的交易治理機制、關系治理機制以及數據信息治理機制。在此基礎上從企業自身、政府、金融機構和社會組織四個層面提出強化企業自身監督、完善政府監管、制定金融機構約束激勵機制、增強社會組織的支撐作用等措施。

5.緩解小微企業融資困境的對策研究——基于網絡融資模式分析

小微企業是我國國民經濟和社會發展的重要力量。然而,我國小微企業在發展過程中面臨著嚴重的融資困境。本文以小微企業的融資狀況為出發點,分析了網絡融資新模式在緩解小微企業融資困境中的優勢,得出網絡融資和小微企業融資需求契合性的結論,進而提出相應的政策建議,以期對解決小微企業網絡融資難有所裨益。

6.科技型中小企業融資與云信用評價模式構建

在文獻綜述的基礎上,梳理科技型中小企業融資困境、信息缺失與信息不對稱、云信用評價模式三者之間的邏輯關系,發現科技型中小企業信用評價模式存在信息分散、數據來源單一、服務對象單一的不足。構建基于開放、共享、平等、效率的云創新理念,整合多樣化海量信息,在大數據、云計算技術支撐下,通過信息共享機制和利益分配機制實現各類信用模塊資源整合的云信用評價模式,能夠有效解決科技型中小企業信用數據缺失問題,緩解資金供求雙方的信息不對稱,以滿足科技型中小企業的融資需求并提高行業資金配置效率。

7.互聯網時代中國企業云創新模式研究——以中國移動為例

在互聯網逐漸成為社會主流溝通途徑的情況下,中國企業的創新模式也在發生深刻變化。云創新模式是基于互聯網背景下更加開放的創新模式,具有低成本、高效率等顯著特征。以中國移動為例,在梳理了云創新相關理論基礎上,分析了中國移動發展現狀、應用云創新的動力機制以及云創新發展模式,并對中國企業如何認識、運用云創新模式進行了總結,對促進中國企業加快創新步伐、保持持續增長具有十分重要的意義。

8.萬眾云創新的參與主體及參與機制研究:以百度百科為例

在對個人、正式組織、非正式組織等云創新參與主體及其在云創新運作流程中的關鍵作用進行詳細描述的基礎上,歸納總結創新需求方采用萬眾云創新的原因以及萬眾參與方參與創新的現實基礎和動力機制,最后以百度百科為例,基于上述理論框架,對百度百科萬眾參與的云創新模式進行詳細論述,以期為以上理論分析提供實踐證據。

9.政策扶持與創新融資模式并舉破解融資難題

目前在政策扶持和融資模式創新方面存在眾多問題。針對上述問題基于創新、協調、綠色、開放、共享五大發展新理念,提出應通過政策扶持及創新融資模式并舉的方式破解中小微融資難題。研究結果顯示:政策扶持與融資新模式并舉是解決融資難的最佳舉措,加大政策扶持力度與創新融資模式并不斷創新才能使中小微企業真正走上規范化、科學化管理的可持續發展道路,才能更好地促進經濟發展。

10.基于CAS理論的云創新模式

云創新是當今互聯網+時代充分利用云計算、大數據等信息技術,更加開放的創新模式,具有低成本、高效率的顯著特征。在應用CAS理論系統闡述云創新復雜性特征基礎上,分析該系統的微觀學習機制、組織協調機制、利益導向機制、市場評估機制;同時,應用IBM公司、互聯網金融、work 2.0云創新的案例進行分析,據此提出云創新模式的理論模型,揭示創新的主體、環境與要素之間的內在作用關系;最后提出包括柔化組織結構、優化創新環境、強化學習交流等措施提高云創新的效果,以期為我國組織創新提供有益借鑒。

11.企業家社會資本的有效性實證研究

以我國中小上市公司為樣本,實證檢驗經濟轉型背景下企業家社會資本能否持續促進企業績效這一理論界懸而未決的問題,研究發現:企業家社會資本對企業績效的作用效果受所有制形式等具體情境因素的影響,兩者之間存在顯著的倒U型關系。環境不確定性對企業家社會資本與企業績效之間的關系具有顯著的正向調節作用,市場和法治環境的不確定性程度越高,倒U型關系越陡峭,這表明企業家社會資本的作用具有可持續性。

12.中小企業創新驅動影響因素與創新績效實證研究

影響中小企業創新績效的因素很多,對于研發投入和創新績效的關系一直存在爭議。本文以我國中小上市企業為樣本,探討創新驅動影響因素比如股權集中度、研發投入等與中小企業創新績效的關系。結果表明:研發投入和中小企業創新績效之間是倒"U"型關系,這說明中小企業研發投入應該在一個區域范圍內相對比較合理;而行業類型、企業上市年限等影響因素對創新績效有顯著的影響;企業性質對創新績效影響不明顯。

13.山東省民營上市公司財務治理效率影響因素研究

本文以山東省民營上市公司2006-2015年的數據研究其財務治理效率的影響因素,利用SPSS分析這些影響因素與財務治理效率的關系,發現資產負債率與財務治理效率負相關,董事會規模與財務治理效率弱正相關,董事會會議次數與獨立董事規模以及監事會會議次數與財務治理效率無關。文章提出應進一步鼓勵山東省民營上市公司提高股權集中度和股權制衡度,健全獨立董事制度,充分發揮監事會的監督管理作用,最大限度地提高山東省民營上市公司的財務治理效率,改善其經營業績。

14.基于大數據的小微企業統計信息采集策略

小微企業由于信息嚴重不對稱導致融資難、融資貴、貸款難等問題,基于大數據來源之一的互聯網社交媒體的小微企業信息采集是獲取小微企業信息數據的重要途徑。文章面對爆發式增長的互聯網信息資源,利用主題聚焦網絡爬蟲技術、數據庫技術、Java技術等設計并實現由基于鏈接結構分析的鏈接地址URL篩選及采集、基于模板節點匹配的網頁正文信息抽取、數據入庫三個功能模塊組成的小微企業統計信息自動采集系統,采集到的數據以結構化數據的形式存儲到My SQL數據庫中,為后續數據挖掘與分析提供良好的數據支持。結果表明,文章所提出的信息自動采集系統采集效率較高,能夠適應小微企業統計信息采集的需求。

15.《共享經濟學》

共享經濟學是指由于現代信息通訊技術和網絡技術的利用，使得信息、知識、智力等資源和生產資料具有可復制性、迅速擴散性、低成本搜尋性、高效率獲取性，從而使交易的邊際成本變小甚至為零，人們可以低價或免費使用的經濟現象及其發展規律的理論體系。本書主要從學科理論的層面研究分析“共享經濟學”的理論基礎、目標本質、產權屬性、特征要素、運行機制、資源配置，并在理論架構的全面構建基礎之上，結合具體的案例解讀共享經濟的實現方式、商業模式、應用領域，從而總結得出其在價值創造方面的成效。總而言之，本書旨在從學科研究的角度深入探索共享經濟現象背后的邏輯原理，首次建立并完善共享經濟學的理論研究體系，為今后的理論研究和實踐應用提供借鑒。

16.《創新型中小企業成長基因》

創新型中小企業是中小企業群體的重要組成部分，盡管它們所占比重較小，但卻創造了大多數的新技術、新產品和專利等科技成果。同時，它們在解決居民就業、優化產業結構、催生高科技企業成長、推動科技創新發展、保持市場競爭活力等方面發揮著關鍵作用。創新型中小企業正以強烈的創新動機以及靈活的經營機制逐漸成為國家創新體系建設和經濟社會發展中創新活力的部分。然而，隨著科技發展、技術進步速度的加快，創新型中小企業面臨的經營環境日趨復雜多變，不確定性因素也急劇增加，市場競爭程度更加激烈，這些客觀條件變化都對其生存發展提出了嚴峻考驗和重大挑戰，大量創新型中小企業遭遇了成長危機。因此，探析影響創新型中小企業成長的關鍵因素，即企業基因，剖析企業基因影響企業成長的機理，以推動其實現健康快速成長就顯得十分必要。

課題組供稿