未來十年我國城市老年人口居家養(yǎng)老保障體系研究中期檢測報告

一、研究進展情況

① 課題研究的主要進展和取得的主要成果

本課題是在2012年12月28日批準的，研究計劃總體執(zhí)行情況較好。自2014年7月以來主要做了以下幾項工作：

(1) 繼續(xù)堅持每半年舉辦一次學(xué)術(shù)沙龍，促進子課題和本課題重要研究問題的深入開展。2014年11月23日，舉辦了本課題第三次學(xué)術(shù)沙龍：“城市居家困難老人的社區(qū)支持研究”。 2015年4月26日，舉辦了本課題第四次學(xué)術(shù)沙龍：“搞好我國老年長期照護社會保障制度頂層設(shè)計”。 2015年11月15日，舉辦了本課題第五次學(xué)術(shù)沙龍：“未來中國大陸城市人口老齡化、家庭結(jié)構(gòu)變化和居家養(yǎng)老變動趨勢預(yù)測”。 2016年6月19日，舉辦了本課題第六次學(xué)術(shù)沙龍：“深入開發(fā)我國大城市城區(qū)70歲及以上獨居老人調(diào)查數(shù)據(jù)研究”。

(2) 組織課題組成員撰寫《海內(nèi)外城市老年人廣義居家養(yǎng)老保障體系研究》著作，已完成大部分書稿。其中已撰寫的書稿有 “中國大陸城市老年人廣義居家養(yǎng)老保障體系的總體框架和現(xiàn)狀研究”； “美國老年人廣義居家養(yǎng)老保障體系研究”； “英國老年人廣義居家養(yǎng)老保障體系研究”； “澳大利亞老年人廣義居家養(yǎng)老保障體系研究”； “日本老年人廣義居家養(yǎng)老保障體系研究”； “香港地區(qū)老年人廣義居家養(yǎng)老保障體系研究”。正在撰寫的有“韓國老年人廣義居家養(yǎng)老保障體系研究”； “臺灣地區(qū)老年人廣義居家養(yǎng)老保障體系研究”。

(3)開展了我國大城市“城區(qū)70歲及以上獨居老人狀況和需求問卷調(diào)查”，建立了我國首次以城區(qū)70歲及以上獨居老人為對象的樣本規(guī)模較大和涵蓋內(nèi)容較廣的數(shù)據(jù)庫。課題組從2013年11月起，在民政部及四川省民政廳、內(nèi)蒙古自治區(qū)民政廳、遼寧省民政廳、廣東省民政廳、上海市民政局的指導(dǎo)幫助下，在西南財經(jīng)大學(xué)、內(nèi)蒙古大學(xué)、大連理工學(xué)院、廣東金融學(xué)院、上海市老齡辦的配合協(xié)助下，在我校社科處、中國現(xiàn)代城市研究中心和人口研究所的積極支持下，歷經(jīng)2年半時間完成了成都市、呼和浩特市、大連市、廣州市、上海市的城區(qū)70歲及以上獨居老人狀況和需求問卷調(diào)查，編印了“中國大城市城區(qū)70歲及以上獨居老人狀況和需求調(diào)查數(shù)據(jù)匯編”，建立了“短表”和“長表”的數(shù)據(jù)庫。該調(diào)查有效問卷為3363份。對被調(diào)查的70歲及以上獨居老人在回答“初選問卷”中認知功能量表(滿分為10分，分數(shù)越高表示認知功能越好)時，總分≥6分，便轉(zhuǎn)為調(diào)查《城市70歲及以上獨居老人狀況和需求調(diào)查問卷(長表)》；總分≤5分，則轉(zhuǎn)為調(diào)查《城市70歲及以上獨居老人狀況和需求調(diào)查問卷(短表)》。在數(shù)據(jù)匯總處理時，將填寫“短表”的數(shù)據(jù)和填寫“長表”中對應(yīng)“短表”相同問題的數(shù)據(jù)一并進行匯總，共獲得有關(guān)“短表”的數(shù)據(jù)3363個樣本 (其中成都506個，呼和浩特659個，大連819個，廣州605個，上海774個)；有關(guān)“長表”的數(shù)據(jù)2801個樣本(其中成都429個，呼和浩特587個，大連593個，廣州472個，上海720個)。調(diào)查內(nèi)容主要包括被調(diào)查老人的個人基本情況；經(jīng)濟收入和未來最擔心的經(jīng)濟困難問題；身心健康狀況和看病過程中遇到的最大困難；生活自理狀況和照顧服務(wù)需求；家庭設(shè)施狀況和居住內(nèi)外環(huán)境改造需求；興趣愛好和參與社區(qū)文化體育活動狀況；社會支持和參與志愿服務(wù)狀況；總體感受和當前最迫切需要政府、社會關(guān)心解決的問題等方面。

(4)對我國探索建立長期護理保險的頂層設(shè)計方案進行了創(chuàng)新研究，在完善我國長理護理保險制度試點方案中發(fā)揮了積極作用。本課題首席專家桂世勛教授于2016年3月7日撰寫提交的“成果要報”稿件“搞好我國長期護理保險制度試點方案的建議”，雖然未被全國哲學(xué)社會科學(xué)規(guī)劃辦公室采用，但在完善我國長期護理保險制度試點方案中仍產(chǎn)生了較大社會影響，發(fā)揮了積極作用。桂教授根據(jù)本課題研究的一個主要目標“設(shè)計我國從2016年起開展長期護理社會保險制度的試點方案”，于2016年2月21日在第二屆全國社會保障學(xué)術(shù)大會 “醫(yī)療保險與護理保險分論壇”上作了“搞好長期護理保險試點方案的建議”的觀點性發(fā)言，提出了八項建議，引起了點評專家人社部醫(yī)療保險司司長的重視。今年3月29日，中國醫(yī)療保險研究會和人社部長期護理保險制度試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室邀請了部分專家和開展長期護理保險試點地區(qū)的領(lǐng)導(dǎo)，在北京召開了研究長期護理保險制度頂層設(shè)計小型研討會，對草擬的“關(guān)于建立長期護理保險制度的基本思路(征求意見稿)”提出修改意見。桂教授參加了會議并提出了實施的難點和建議，對2016年6月27日人社部辦公廳下發(fā)的《關(guān)于開展長期護理保險制度試點的指導(dǎo)意見》中將原來設(shè)想的 “統(tǒng)一城鄉(xiāng)制度安排”，改為要求“試點階段，長期護理保險制度原則上主要覆蓋職工基本醫(yī)療保險參保人群”，發(fā)揮了積極作用。今年5月21日，桂教授在由中國人民大學(xué)老年學(xué)研究所、北京大學(xué)老年學(xué)研究所、中國老齡科學(xué)研究中心、中國老年學(xué)和老年醫(yī)學(xué)教學(xué)與研究委員會聯(lián)合主辦的“第十二屆中國老年學(xué)學(xué)科建設(shè)研討會”上，作了題為“探索長期護理社會保險制度頂層設(shè)計方案的思考”的大會發(fā)言，進一步提出了十項建議。今年7月11日，桂教授在華東師范大學(xué)人口研究所、中國社會科學(xué)院人口與勞動經(jīng)濟研究所、北京大學(xué)老年學(xué)研究所聯(lián)合主辦的“老年照料供需研究和政策取向”學(xué)術(shù)研討會上，又作了“搞好長期護理社會保險和商業(yè)保險試點應(yīng)注意的重要政策取向”的大會發(fā)言，首次對北京市海淀區(qū)于2016年7月5日公布的《海淀區(qū)居家養(yǎng)老失能護理互助保險試點辦法》中有關(guān)地方政府按20％比例對自愿參加長期護理商業(yè)保險人員予以個人繳費補貼的規(guī)定提出異議，建議我國其他地區(qū)在進行長期護理商業(yè)保險試點時不宜盲目效仿。

(5)課題組成員撰寫發(fā)表了近20篇論文和咨詢報告，指導(dǎo)了近10名研究生在參與本課題調(diào)查研究中完成了相關(guān)學(xué)位論文。主要有桂世勛的“全面兩孩政策對積極應(yīng)對人口老齡化的影響”； 黃晨熹的“家庭長期照顧者的社會支持政策研究”； 劉婕、樓瑋群的“上海市同批居家高齡失能老人照顧狀況的跟蹤分析” ； 呂楠、樓瑋群的“體弱老人虛弱程度與其親屬照顧者精神健康的關(guān)系：照顧者負擔的中介效應(yīng)研究”； 吳璇、劉曉雪的“老年照護社會救助的研究綜述” ；宋雪程、鐘仁耀的“事業(yè)單位職業(yè)年金替代率的實證研究”； 李文杰的“基于關(guān)鍵詞共詞分析的我國老年人長期照護熱點探討”； 詹軍的“韓國老年人長期療養(yǎng)保險制度探析與經(jīng)驗借鑒”和“韓國老年人長期護理保險制度對中國建立養(yǎng)老服務(wù)新體系的啟示”； 李斌、王依明、李雪、李華的“基于多主體需求評估的老年人日間照料設(shè)施類型研究”和“城市社區(qū)養(yǎng)老服務(wù)需求及其影響因素”(詳見附表《階段性成果清單》)。此外，還在2014年11月廣州召開的中國環(huán)境行為學(xué)會第11屆環(huán)境行為研究國際研討會上，發(fā)表了四篇論文；在2016年11月重慶召開的中國環(huán)境行為學(xué)會第12屆環(huán)境行為研究國際研討會上，預(yù)計發(fā)表四篇論文（已錄用） 。在本課題研究過程中，又注意了與人才培養(yǎng)有機結(jié)合，作為課題組成員的老師指導(dǎo)了2名博士生和6名碩士生參與了本課題調(diào)研，完成了相關(guān)學(xué)位論文。

②本課題研究中存在的主要問題和改進措施

(1)各子課題組負責人的教學(xué)、科研和行政工作都很忙，個人又主持承擔了較多其他研究課題，在不同程度上會影響他們投入重大項目的精力。因此，需要課題組首席專家與各子課題組負責人經(jīng)常溝通、每年召開一次課題組工作會議，每半年交流商討研究進展和工作計劃，花大力氣促進推動。

(2)在本課題正式啟動的3年半時間里發(fā)表的有重大社會影響的研究成果尚不多。這固然與課題研究處于深入收集梳理國內(nèi)外有關(guān)文獻資料、開展大型問卷調(diào)查的詳實數(shù)據(jù)庫剛完成，以及本課題組首席專家強調(diào)以本課題名義發(fā)表的階段性成果必須高度重視成果質(zhì)量等因素有關(guān)，但課題組首席專家及各子課題負責人重視研究成果的時效性不夠也有一定責任。因此，本課題組準備進一步增強課題組成員的“多出精品”意識，從2016年7月起要求各子課題組抓緊發(fā)表更高質(zhì)量的研究成果(包括投寄“成果要報”、“成果專報”的研究成果)。

二、研究成果情況

主要內(nèi)容：①代表性成果簡介（基本內(nèi)容、主要觀點、學(xué)術(shù)價值、社會影響等）；②階段性成果清單（請?zhí)顚懜郊﨓XCEL表格）。

注：2012年立項的項目主要填寫2014年7月以來的研究成果情況。

① 代表性成果簡介

(1)搞好我國長期護理保險制度試點方案的建議

為搞好我國長期護理保險制度試點方案，防止各地設(shè)計試點方案的“碎片化”，避免盲目攀比走彎路，盡可能與今后全國性的長期護理保險制度頂層設(shè)計方案“無縫對接”， 該文提出了八項建議：我國的“長期護理保險制度”最好定名為 “基本照護保險制度”； 我國基本照護保險制度的參保對象最好與基本醫(yī)療保險的參保對象相一致；我國基本照護保險制度的“保基本”最好設(shè)定為“保障較低標準照護服務(wù)時間或金額”； 在我國研究實施降低用人單位為職工繳納基本養(yǎng)老保險費率的改革方案時最好預(yù)留0.5-1個百分點的基本照護保險費；我國基本照護保險制度對經(jīng)評估符合接受照護服務(wù)條件的人員最好鼓勵其盡可能居家接受照護服務(wù)；在已實施養(yǎng)老服務(wù)補貼的地區(qū)最好將經(jīng)評估可獲不同等級補貼的老人在參加基本照護保險時個人繳納的保費和個人接受照護服務(wù)時承擔的一定比例費用從養(yǎng)老服務(wù)補貼中劃轉(zhuǎn)；我國基本照護保險制度最好在總結(jié)各地區(qū)制定的失能失智等級評估表的基礎(chǔ)上盡快建立全國統(tǒng)一的、評估項目“少而精”的失能失智等級評估表；我國最好盡快成立由1位副總理或國務(wù)委員任主任，由實施基本照護保險的相關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)作為成員的“全國基本照護保險制度領(lǐng)導(dǎo)小組”。

其中提出的 “鑒于現(xiàn)階段我國城鄉(xiāng)居民個人繳費的標準不宜較高和政府補助的標準不可能較多的國情，也可考慮與基本醫(yī)療保險的‘雙軌制’相適應(yīng)，制定‘職工基本照護保險制度’與‘城鄉(xiāng)居民基本照護保險制度’作為‘過渡方案’，并積極創(chuàng)造條件逐步縮小繳費和待遇差距，以至最后并軌 “；在我國‘基本照護保險’資金的籌集上，除了要規(guī)定由中央、省級、縣(市、區(qū))級財政按合理比例給予政府補助；中央財政對中部和西部特別是省級財政人均收入較低的省、自治區(qū)給予更多均衡性轉(zhuǎn)移支付外，還應(yīng)規(guī)定凡參加‘基本照護保險’的從業(yè)人員有用人單位的，其用人單位在為職工繳納基本醫(yī)療保險費時，還必須為他們繳納一定比例的基本照護保險費。鑒于中央已決定在‘十三五’期間‘適當降低社會保險費率’，我們建議中央在研究實施降低用人單位為職工繳納基本養(yǎng)老保險費率的改革方案時最好兼顧用人單位將要為其職工繳納基本照護保險費的情況，讓他們預(yù)留0.5-1個百分點的基本照護保險費 “；“從近年來我國已實施的有關(guān)基本照護保險制度探索試點方案所涉及的相關(guān)部門和海外已經(jīng)或有可能在近期實施這方面保險制度所制定的法律看，我們認為我國應(yīng)盡快成立由1位副總理或國務(wù)委員任主任，由發(fā)改委、人社部、財政部、民政部、國家衛(wèi)生計生委、全國老齡辦、總工會、婦聯(lián)、殘聯(lián)等部門領(lǐng)導(dǎo)為成員的‘全國基本照護保險制度領(lǐng)導(dǎo)小組’，加強對中共中央提出的‘探索建立長期護理保險制度’工作的統(tǒng)籌規(guī)劃和協(xié)調(diào)，搞好我國基本照護保險制度的頂層設(shè)計方案，起草我國實施基本照護保險制度的法律文本。在人社部設(shè)立全國基本照護保險制度領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，具體落實有關(guān)事宜。建議在辦公室下成立由有關(guān)部門司、處領(lǐng)導(dǎo)和專家組成的小組，對我國各地準備實施‘基本照護保險制度’的試點方案及時進行審議，盡可能防止各地試點方案的‘碎片化’，避免盲目攀比走彎路“等建議，具有較重要的學(xué)術(shù)價值和較大的社會影響。

(2) 基于多主體需求評估的老年人日間照料設(shè)施類型研究

該論文以日間照料設(shè)施為對象進行養(yǎng)老需求評估調(diào)查，通過定量分析揭示照料需求的結(jié)構(gòu)特征，分析養(yǎng)老設(shè)施類型的要素構(gòu)成，建立多元化養(yǎng)老服務(wù)的組合方式，構(gòu)建系統(tǒng)性的養(yǎng)老設(shè)施類型。論文認為應(yīng)從老年人的需求評估出發(fā)，以定量的分析方法，進行類型要素的確立及其組合構(gòu)建，從而確定養(yǎng)老設(shè)施的類型。工作流程包括設(shè)施類型的要素選擇、要素內(nèi)容的偏好的量化計算以及類型要素聚類三個主要步驟；并以Y區(qū)的日間照料設(shè)施為對象的抽樣調(diào)查分析結(jié)果顯示，日間照料設(shè)施可劃分為四個類型，社區(qū)福利醫(yī)療型可滿足大部分老年人的需求，應(yīng)列為主要發(fā)展的類型，地區(qū)福利生活型、地區(qū)自費生活型和社區(qū)福利療養(yǎng)型可作為補充。

其中提出的可復(fù)制的設(shè)施類型決定機制，以養(yǎng)老設(shè)施類型的分化推動養(yǎng)老服務(wù)的精細化，為不同老年人提供差異化的服務(wù)，將人性化的養(yǎng)老服務(wù)理念通過操作化的流程加以落實，并進行精準的客觀評價；養(yǎng)老設(shè)施類型的決定機制，應(yīng)從對應(yīng)于政府養(yǎng)老模式的規(guī)劃，轉(zhuǎn)向服務(wù)于不同養(yǎng)老服務(wù)業(yè)態(tài)的差異化需求，它是應(yīng)對策略、分析方法、工作流程有機聯(lián)系的系統(tǒng)等建議，具有較重要的學(xué)術(shù)價值和實踐意義。

(3)城市社區(qū)養(yǎng)老服務(wù)需求及其影響因素

該論文通過調(diào)查把握上海老年人的社區(qū)養(yǎng)老服務(wù)需求的狀況，分析社區(qū)養(yǎng)老服務(wù)需求類別、強度與老年人基本屬性的關(guān)系，認為居家養(yǎng)老不應(yīng)該狹義地理解為家庭養(yǎng)老，并且社區(qū)養(yǎng)老也應(yīng)該和居家養(yǎng)老緊密結(jié)合，而不是將其割裂成不同部分。社區(qū)養(yǎng)老服務(wù)的發(fā)展，不僅應(yīng)關(guān)注“9073”或者“9064”中“7”或“6”的部分，還應(yīng)發(fā)揮老年人日間照料中心、長者照護之家等社區(qū)養(yǎng)老設(shè)施的服務(wù)據(jù)點作用，發(fā)展全托、日托、臨托，以及護理保健服務(wù)型照料設(shè)施、失智老年人照料設(shè)施，輻射關(guān)注居家的“90”的部分，利用形式多樣的社區(qū)養(yǎng)老服務(wù)滿足居家老年人的需求，切實提高老年人的生活品質(zhì)；養(yǎng)老服務(wù)應(yīng)從養(yǎng)老服務(wù)提供方（設(shè)施）為中心轉(zhuǎn)變?yōu)榉��?wù)接受方（老年人及其家庭）為中心，養(yǎng)老服務(wù)應(yīng)根據(jù)老年人及其家庭的需求進行調(diào)整，靈活精細地滿足其可變的需求，讓老年人及其家庭能自主地選擇接受或退出服務(wù)。

其中提出的應(yīng)從養(yǎng)老服務(wù)需求的類別和強度兩個方面分析其與老年人基本屬性的關(guān)系，系統(tǒng)地把握社區(qū)養(yǎng)老服務(wù)需求；分析養(yǎng)老服務(wù)需求的影響因素，深入挖掘社區(qū)養(yǎng)老服務(wù)需求的影響機制等建議，為社區(qū)養(yǎng)老設(shè)施的功能設(shè)置、指標設(shè)定提供依據(jù)，并為相關(guān)規(guī)范的修編提供參考，具有較重要的學(xué)術(shù)價值和實踐意義。

課題組供稿